ภาคการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ที่มีคำมั่นสัญญาในการรวมกลุ่มทางการเงินและนวัตกรรม ได้เห็นการเติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตาม การขยายตัวอย่างรวดเร็วนี้ยังได้นำมาซึ่งความท้าทายทางกฎหมาย กฎระเบียบ และความปลอดภัย ในปี 2024 เพียงปีเดียว การสูญเสียจากการแฮ็กที่เกี่ยวข้องกับ DeFi เกินกว่า 470 ล้าน USD ในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงนี้ ความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎหมาย การให้ความรู้แก่ผู้ใช้ และมาตรการรักษาความปลอดภัยไม่สามารถมองข้ามได้
ดร. ราซิต ทาวัส ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายบล็อกเชนและผู้ก่อตั้ง LegalBlock ได้กลายเป็นเสียงชั้นนำในโดเมนนี้ ในการสัมภาษณ์พิเศษกับ BeInCrypto ดร. ทาวัส ได้แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความเสี่ยงทางกฎหมายที่เร่งด่วนใน DeFi ความสำคัญของการปรับตัวให้สอดคล้องกับกฎระเบียบ และขั้นตอนที่สามารถดำเนินการได้สำหรับทั้งแพลตฟอร์มและผู้ใช้เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยในระบบนิเวศคริปโต
ความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงใน DeFi
พื้นที่ DeFi ได้ต่อสู้กับ ช่องโหว่ มาเป็นเวลานาน แต่แนวโน้มล่าสุดบ่งชี้ถึงการเปลี่ยนแปลงที่น่ากังวลในกลยุทธ์ที่ใช้โดยผู้กระทำการที่เป็นอันตราย ตามที่ดร. ทาวัสกล่าว ความปลอดภัยของกระเป๋าเงินได้กลายเป็นความเสี่ยงที่เร่งด่วนที่สุด
ข้อมูลอุตสาหกรรมจากปี 2024 เผยว่าการประนีประนอมคีย์ส่วนตัว คิดเป็น 43.8% ของคริปโตที่ถูกขโมยทั้งหมด เน้นย้ำถึงความจำเป็นที่สำคัญในการปฏิบัติด้านความปลอดภัยของกระเป๋าเงินที่แข็งแกร่ง แฮกเกอร์กำลังมุ่งเป้าไปที่ผู้ใช้โดยตรงมากกว่าที่จะเป็นโครงการหรือสัญญาอัจฉริยะ
Sponsoredแนวโน้มล่าสุดในอาชญากรรมบล็อกเชนพื้นเมืองแสดงให้เห็นว่าแฮกเกอร์กำลังมุ่งเน้นไปที่ผู้ใช้มากกว่าโครงการหรือสัญญาอัจฉริยะ การขโมยคีย์ส่วนตัวกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นทุกวัน ดร. ทาวัสกล่าว
ช่องโหว่สำคัญประการหนึ่งเกิดจากธรรมชาติที่โปร่งใสของธุรกรรมบล็อกเชน แม้ว่าความโปร่งใสจะเป็นพื้นฐานของเทคโนโลยีบล็อกเชน แต่ก็อาจเปิดเผยผู้ใช้ที่เชื่อมโยงตัวตนของตนผ่านบัญชีโซเชียลมีเดียหรือโปรไฟล์สาธารณะโดยไม่ได้ตั้งใจ การเชื่อมต่อนี้ทำให้ผู้ใช้มีความเสี่ยงต่อการหลอกลวงที่มุ่งเป้าและกิจกรรมที่เป็นอันตรายอื่นๆ มากขึ้น
ดิฉันขอแนะนำอย่างยิ่งว่าไม่ควรใช้ชื่อเล่นเดียวกันบนโซเชียลมีเดียและบริการกระเป๋าเงิน มันเป็นการเชิญชวนให้กลุ่มแฮกเกอร์: สวัสดี คุณสามารถหาดิฉันได้บนโซเชียลมีเดีย หากคุณสามารถติดตั้งมัลแวร์และขโมยคีย์ส่วนตัวของดิฉัน คุณจะรู้ว่าคุณจะขโมยได้เท่าไหร่ เขากล่าวเสริม
การปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อน เช่น วลีเมล็ดพันธุ์ เป็นอีกส่วนสำคัญของการรักษาความปลอดภัยในพื้นที่คริปโต การรีสตาร์ทโมเด็มและเราเตอร์ก่อนเชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินจะเพิ่มชั้นการป้องกันเพิ่มเติมโดยการรีเฟรชการเชื่อมต่อเครือข่าย ทำให้ผู้โจมตีใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นได้ยากขึ้น
การเลือกอุปกรณ์ที่ปลอดภัยสำหรับการจัดการ กระเป๋าเงินดิจิทัล ก็มีความสำคัญเช่นกัน การใช้อุปกรณ์ที่อุทิศให้กับธุรกรรมกระเป๋าเงินโดยเฉพาะ โดยมีการเปิดเผยต่อแอปหรือกิจกรรมออนไลน์อื่นๆ น้อยที่สุด จะช่วยลดความเสี่ยงของมัลแวร์หรือการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตที่อาจทำให้ข้อมูลที่ละเอียดอ่อนถูกประนีประนอมได้อย่างมาก
ควรกล่าวถึงว่าผู้ใช้ควรพึ่งพาโมเด็มและเราเตอร์ของตนเอง ไม่ใช่ของที่ผู้ให้บริการจัดหาให้ ดิฉันยังไม่แนะนำให้ใช้ระบบปฏิบัติการที่อนุญาตให้ติดตั้งแอปได้โดยไม่ได้รับความยินยอมจากผู้ใช้ ในอุดมคติแล้ว อุปกรณ์ Apple ที่ไม่มีแอปเพิ่มเติม ซึ่งอุทิศให้กับการทำหน้าที่เป็นกระเป๋าเงินดิจิทัลเท่านั้น เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยที่สุด ดร. ทาวัสกล่าวเสริม
แพลตฟอร์ม DeFi จำเป็นต้องเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎหมายเพื่อปกป้องผู้ใช้และระบบนิเวศของพวกเขาจากการฉ้อโกงและความเสี่ยงอื่น ๆ ดร. Tavus เน้นย้ำถึงความสำคัญของความโปร่งใสในกระบวนการนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการระบุโครงสร้างทางกฎหมายและเขตอำนาจศาลที่พวกเขาดำเนินการ ความเปิดเผยในระดับนี้ช่วยสร้างความไว้วางใจและทำให้แพลตฟอร์มเตรียมพร้อมที่จะรับมือกับความท้าทายด้านกฎระเบียบได้ดียิ่งขึ้น
ผู้ใช้มีสิทธิ์ที่จะทราบโครงสร้างทางกฎหมายของแพลตฟอร์มและเขตอำนาจศาลที่เลือก ในขั้นตอนนี้ของระบบนิเวศ ไม่มีเหตุผลที่จะต่อสู้หรือขัดขืนหน่วยงานกำกับดูแลใด ๆ พวกเขาควรเลือกเขตอำนาจศาลและปฏิบัติตามกฎท้องถิ่น หากไม่มีการเลือกเขตอำนาจศาล รัฐบาลใด ๆ ก็สามารถแทรกแซงได้ไม่ช้าก็เร็ว เขาอธิบาย
การรักษาความปลอดภัยทางกฎหมาย
เพื่อให้ได้รับการคุ้มครองทางกฎหมายในพื้นที่ DeFi ผู้ใช้ต้องดำเนินการเชิงรุก หนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุดคือการตรวจสอบเขตอำนาจศาลของแพลตฟอร์มที่มีการรวมศูนย์ เนื่องจากมีบทบาทสำคัญในการกำหนดการปฏิบัติตามและความน่าเชื่อถือของพวกเขา
Sponsored Sponsoredเขตอำนาจศาลที่มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่อ่อนแอเป็นสัญญาณชัดเจนถึงความประมาทของแพลตฟอร์มต่อผู้ใช้ ดร. Tavus กล่าว
สำหรับแพลตฟอร์มที่กระจายอำนาจ การประเมินการจัดการโครงการเป็นสิ่งสำคัญ ผู้ใช้ควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้นำรักษามาตรฐานอุตสาหกรรมและดำเนินการด้วยความโปร่งใสและความรับผิดชอบ
หากผู้ใช้สังเกตเห็นสัญญาณเตือนแต่ยังคงใช้แพลตฟอร์มต่อไป พวกเขาอาจไม่ได้รับการคุ้มครองทางกฎหมาย ศาลอาจมองว่านี่เป็นการยอมรับการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง เขากล่าว
การปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) มีความสำคัญเท่าเทียมกัน การแลกเปลี่ยนเงินสดเป็นสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่มี KYC หรือใบอนุญาตที่เหมาะสม โดยเฉพาะในข้อตกลง OTC หรือแบบเพียร์ทูเพียร์ อาจทำให้เกิดปัญหาทางกฎหมาย ผู้ใช้ควรระวังความเสี่ยงในการรับเงินที่ถูกขโมยหรือผิดกฎหมาย ซึ่งอาจทำให้พวกเขาประสบปัญหาร้ายแรง
กฎระเบียบใหม่กำหนดให้รายละเอียดการทำธุรกรรมต้องถูกเก็บไว้เป็นเวลาแปดปี รวมถึงใบแจ้งหนี้ KYC ของลูกค้า ขอบเขตของงาน และเหตุผลในการทำธุรกรรม ผู้คนอาจไม่รู้ว่าพวกเขากำลังรับเงินที่ถูกติดตามว่าเป็นเงินผิดกฎหมาย ซึ่งอาจทำให้พวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของแผนการฟอกเงิน เขาเตือน
การหลอกลวงการกู้คืนและการดำเนินการทางกฎหมาย
การหลอกลวงที่มุ่งเป้าไปที่การกู้คืนสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลที่สูญหายกำลังเพิ่มขึ้น เน้นย้ำถึงความสำคัญของความระมัดระวังเมื่อมองหาบริการดังกล่าว บริษัทวิเคราะห์หลายแห่งโฆษณาโซลูชันการกู้คืนที่รวดเร็วและปลอดภัย แต่ดร. Tavus ชี้ให้เห็นว่าคำสัญญาเหล่านี้มักจะทำให้เข้าใจผิด
Sponsoredทุกเขตอำนาจศาลและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลมีวิธีการและความเข้าใจเกี่ยวกับการกระทำทางอาญาที่แตกต่างกัน คำสัญญาที่กว้างหรือทันทีในการกู้คืนสกุลเงินดิจิทัลเป็นการกระทำที่แท้จริงของอาชญากรรม แต่ละกรณีควรได้รับการตรวจสอบและวิเคราะห์แยกกัน ส่วนที่สนุกที่สุดคือพวกเขาไม่เคยเปิดเผยขนาดที่พวกเขาสามารถกู้คืนได้เพราะพวกเขาไม่เคยมีจำนวนใด ๆ เขากล่าว
เหยื่อของการหลอกลวงควรหลีกเลี่ยงการพึ่งพาบริษัทกู้คืนเพียงอย่างเดียวและหันไปหาหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อขอความช่วยเหลือ การเป็นตัวแทนทางกฎหมายที่เหมาะสมได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดในทุกเขตอำนาจศาล ทำให้ทนายความที่มีประสบการณ์มีความสำคัญต่อการจัดการกรณีดังกล่าวอย่างมีประสิทธิภาพ
คู่สัญญา ไม่ว่าจะเป็นผู้ออก stablecoin หรือการแลกเปลี่ยน crypto ไม่สามารถยืนยันการอ้างสิทธิ์ ‘สิทธิในทรัพย์สิน’ ของคุณได้ และหากไม่มีคำสั่งศาลที่ถูกต้อง พวกเขาจะไม่สามารถดำเนินการเกี่ยวกับ ‘สิทธิในทรัพย์สิน’ ของบุคคลอื่นได้ หากไม่มีความช่วยเหลือที่เหมาะสมจากทนายความที่มีประสบการณ์ โอกาสจะลดลงอย่างช้าๆ เขากล่าวเสริม
เพื่อขอความช่วยเหลือที่ถูกต้องตามกฎหมาย ผู้เสียหายควรติดต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาล หน่วยงานของรัฐบาลกลางหรือระดับชาติอาจให้การสนับสนุนที่ดีกว่า เนื่องจากพวกเขามักมีเจ้าหน้าที่ที่มีทักษะและมีประสบการณ์ในการจัดการกับอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto
การปรึกษาทนายความที่มีประสบการณ์ด้านอาชญากรรม crypto ก็มีความสำคัญเช่นกัน การรวมความเชี่ยวชาญทางกฎหมายกับการสนับสนุนจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจะเพิ่มโอกาสในการกู้คืนทรัพย์สินที่สูญหายและแก้ไขกรณีการฉ้อโกงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
สำหรับบางเขตอำนาจศาล หน่วยงานของรัฐบาลกลางหรือระดับชาติทำงานได้ดีกว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายท้องถิ่น เนื่องจากมีเจ้าหน้าที่ที่มีประสบการณ์ด้าน crypto อย่างไรก็ตาม ในบางประเทศ หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายท้องถิ่นทำงานได้ดีกว่า เนื่องจากหน่วยงานของรัฐบาลกลางหรือระดับชาติมีคดี crypto มากมายและขาดแคลนกำลังคน เขากล่าว
การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการเตรียมความพร้อมทางกฎหมายใน DeFi ระยะยาว
การเก็บบันทึกธุรกรรมอย่างละเอียดเป็นเวลาอย่างน้อยแปดปีเป็นสิ่งสำคัญสำหรับโครงการ DeFi โดยเฉพาะ DAOs ซึ่งมักดำเนินการในรูปแบบของการเป็นหุ้นส่วนที่ไม่เป็นทางการ ดร. Tavus กล่าวว่าความขัดแย้งระหว่างผู้ร่วมก่อตั้ง DAO กำลังเพิ่มขึ้น ทำให้การเก็บบันทึกอย่างละเอียดเป็นสิ่งสำคัญ หากไม่มีเอกสารที่ชัดเจน ผู้ร่วมก่อตั้งอาจเสี่ยงต่อปัญหาทางกฎหมายหากเกิดข้อพิพาทหรือหน่วยงานต้องการหลักฐานของธุรกรรมที่ผ่านมา
Sponsored Sponsoredเพื่อความปลอดภัยส่วนบุคคล ธุรกรรมใดๆ ที่ดำเนินการสำหรับโครงการ DeFi ควรถูกบันทึกไว้ที่ใดที่หนึ่ง ในวันที่ไม่คาดคิด หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือศาลอาจขอรายละเอียดที่คุณลืมไปเมื่อหลายปีก่อน และคุณอาจถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับสิ่งที่คุณไม่รู้ตัว เขาอธิบาย
ดร. Tavus เล่าถึงเหตุการณ์จริงที่มีคนให้เงินในกระเป๋าเงิน $1 สำหรับค่าธรรมเนียมแก๊สหลังจากเห็นคำขอในกลุ่ม Telegram โดยไม่รู้ตัวว่ากระเป๋าเงินนั้นถูกใช้ในการแฮ็กโปรโตคอล DeFi และขโมยเงิน $3 ล้าน นี่แสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรมที่ไม่มีการบันทึก
เพื่อให้สอดคล้องกับกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบระหว่างประเทศและป้องกันข้อกล่าวหาเรื่องการฟอกเงิน ดร. Tavus เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการใช้โซลูชัน AML และ KYC ที่มีประสิทธิภาพ
การจ้างนักพัฒนาที่ไม่เปิดเผยตัวตนหรือการจ่ายเงินโดยไม่เก็บบันทึกไม่คุ้มค่ากับความเสี่ยงส่วนบุคคล ทางออกที่ถูกกว่าคือการใช้โซลูชันการชำระเงินแบบรวมศูนย์ที่พัฒนาโดยบุคคลที่สาม ด้วยวิธีนี้ โครงการจะไม่มีความรับผิดชอบตราบใดที่ธุรกรรมดำเนินการผ่านบุคคลที่สาม เขาแนะนำ
ความท้าทายในอนาคตและบทบาทของการศึกษา
กรอบกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ DeFi กำลังเปลี่ยนแปลง โดยเน้นที่ความโปร่งใสและความรับผิดชอบมากขึ้น ดร. Tavus กระตุ้นให้อุตสาหกรรมให้ความสำคัญกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ โดยเฉพาะเมื่อจัดการกับปัญหาสำคัญเช่นการบิดเบือนตลาด
ยังคงมีผู้เล่นรายใหญ่บางรายที่ไม่สามารถเข้าใจถึงความร้ายแรงของสถานการณ์ได้ ความโปร่งใสควรเป็นทางเลือกแรกเสมอ มิฉะนั้น การละเลยอย่างร้ายแรงในการเปิดเผยข้อมูลอาจก่อให้เกิดปัญหาร้ายแรงที่อุตสาหกรรมไม่เคยเผชิญมาก่อน เขาเตือน
การศึกษาเป็นสิ่งสำคัญในการลดความเสี่ยง ทั้งสำหรับบริษัทและผู้ใช้แต่ละคน ผู้ใช้ที่มีความรู้ไม่เพียงแต่ช่วยปกป้องตนเอง แต่ยังช่วยลดแรงกดดันด้านกฎระเบียบต่อบริษัทด้วยการสร้างระบบนิเวศที่ปลอดภัยและมีความรับผิดชอบมากขึ้น
ความกังวลหลักในด้านกฎระเบียบคือการปกป้องผู้ค้าปลีก หากผู้ค้าปลีกมีความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงที่พวกเขาเผชิญเมื่อทำธุรกรรมและยังคงยืนยันที่จะทำเช่นนั้น จะไม่มีความกังวลทางกฎหมาย เขากล่าว
ดร. Tavus สรุปว่าอนาคตของ DeFi ขึ้นอยู่กับความสามารถของอุตสาหกรรมในการแก้ไขข้อบกพร่องอย่างเชิงรุก ความโปร่งใส การบันทึกข้อมูลที่ถูกต้อง และการให้ความรู้แก่ผู้ใช้ไม่ใช่แค่การป้องกัน แต่เป็นรากฐานในการสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่งซึ่งสามารถเติบโตภายใต้การตรวจสอบได้ หากไม่มีความมุ่งมั่นเหล่านี้ DeFi เสี่ยงที่จะสูญเสียความน่าเชื่อถือและโอกาสในการกำหนดอนาคตของการเงินในแบบของตนเอง
